О «ДЕНЕЖНЫХ МУЛАХ»

На днях в «Пульс» обратилась Татьяна З. Криворожанка рассказала, что её сын-студент покупает и продаёт криптовалюту в интернете. Доход у него от этого небольшой - где-то пара сотен гривен с одной продажи, но парню такого заработка на карманные расходы хватает.

Вернее, хватало. Потому что недавно банк заблокировал его карту, на которой на тот момент находилось 6600 гривен. Это были не только деньги, полученные от продажи криптовалюты, но и его стипендия.

Так почему же банк заблокировал карту?

Этот вопрос как сам студент, так и его мать задали в самом банке, но там их перенаправили в службу безопасности этого финансового учреждения. Там им ничем не помогли, сказали лишь, что счет заблокировали, потому что кто-то из покупателей пожаловался на парня. Но кто мог пожаловаться? Молодой человек честно продал криптовалюту, никого не обманул. Торговать на криптобирже не запрещено, сейчас весь мир этим занимается. К тому же оборот продаж у студента совсем мизерный.

Мать с сыном были вынуждены обратиться в полицию, ведь банк так и не разблокировал карту, при этом финансисты не пояснили своему клиенту, почему не отдают ему его же деньги.

Действительно, ерунда какая-то получается. Но, как оказалось, не ерунда.

Мы связались с финансовым экспертом одного из криворожских банков. И он пояснил, что любой украинский банк позволяет сделать на карту не более 100 переводов на общую сумму 400 тыс. грн. в месяц. Уже 101-й перевод сделать не получится: придется ждать следующего месяца. Но на криптобирже можно заработать намного больше. Именно поэтому основной игрок использует третьих лиц, которым тоже дает заработать, хотя и совсем немного. Они не имеют своего аккаунта на криптобирже. Их называют дропами или «денежными мулами». «Мул» переводит превышающие лимит денежные средства между разными счетами.

Если банк видит, что по карте клиента проходят десятки операций в месяц и не важно, на какую сумму, хоть по десять гривен, то он может заблокировать ее. И не разблокирует, пока клиент не предоставит документ о происхождении денег. Ведь все мы должны платить налоги, а налоговая - отслеживать полученные нами средства.

Какие же суммы отслеживает налоговая? Закон о финмониторинге предусматривает, что под контроль попадают переводы наличных по Украине в сумме 5 тысяч гривен, а в связи с этим банки могут блокировать переводы, превышающие эту сумму.

Итак, карта криворожского студента была заблокирована скорее всего потому, что по ней проходило много операций, общая сумма которых превышала его месячный доход - стипендию. И теперь нужно набраться терпения и ждать, какое же решение в отношении своего клиента примет банк. Но, скорее всего, он навсегда внесет студента в свой «черный» список, и тот больше не сможет пользоваться услугами этого банка. И не факт, что и другие финансовые учреждения, увидев парня в «черном» списке, не сделают то же самое.

Елена Черничкина